Prevención de lavado y debida diligencia

5.1Solicitud. Para abrir una Cuenta, usted debe presentar una solicitud a través de la Plataforma u otro canal que aprobemos y proporcionar la información y los documentos que solicitemos, que pueden incluir:

1. (a)su certificado de constitución, estatutos sociales o documentos constitutivos equivalentes, y prueba de su situación regular (good standing);
2. (b)su número de identificación tributaria y sus domicilios social y operativo;
3. (c)una descripción de su actividad empresarial, productos, clientes, contrapartes, jurisdicciones en las que opera, actividad prevista y uso previsto de los Servicios;
4. (d)la identidad de sus directores, funcionarios, firmantes autorizados y Usuarios Autorizados, con documentos de identidad y comprobante de domicilio;
5. (e)la identidad de sus beneficiarios finales y de las personas que ejercen el control, incluida toda persona física que, directa o indirectamente, sea titular o controle el veinticinco por ciento (25%) o más de sus acciones o derechos de voto, o un porcentaje inferior cuando así lo exija la Legislación Aplicable o nuestra evaluación de riesgos, así como de cualquier persona que de otro modo ejerza el control sobre usted;
6. (f)el organigrama de su estructura de propiedad y control;
7. (g)copias de las licencias, registros o autorizaciones pertinentes para su actividad empresarial;
8. (h)información y pruebas relativas al origen de los fondos y al origen del patrimonio pertinentes para su Cuenta y sus Transacciones;
9. (i)estados financieros, referencias bancarias u otras pruebas de su solvencia financiera; y
10. (j)sus políticas de prevención del lavado de activos, de sanciones y de cumplimiento, cuando desarrolle una actividad regulada.

5.2Verificación y control. Verificaremos la información que usted proporcione y lo cotejaremos a usted, a sus beneficiarios finales, a las personas que ejercen el control, a sus directores y a sus Usuarios Autorizados con listas de Sanciones, listas de personas expuestas políticamente, información negativa en medios y otras fuentes. Para ello podemos recurrir a proveedores externos de verificación de identidad, de control (screening) y de análisis de blockchain. Usted nos autoriza a realizar cualquier indagación que consideremos necesaria.

5.3Calificación de riesgo y debida diligencia reforzada. Asignamos una calificación de riesgo a cada Cliente. Cuando usted, sus beneficiarios finales o su actividad presenten un riesgo más elevado, incluso cuando intervenga una persona expuesta políticamente, aplicaremos una debida diligencia reforzada, que puede incluir documentos adicionales, la aprobación de la alta dirección, límites más bajos y revisiones más frecuentes.

5.4Debida diligencia continua. Revisamos las Cuentas periódicamente y siempre que los hechos lo requieran. Usted debe responder con prontitud, y en todo caso dentro del plazo que especifiquemos (que normalmente no será inferior a cinco (5) Días Hábiles), a cualquier solicitud de información o documentos. La falta de respuesta puede dar lugar a la restricción o suspensión de su Cuenta.

5.5Exactitud de la información. Usted garantiza que toda la información y todos los documentos que nos proporcione son veraces, exactos, completos, actuales y no engañosos. Podrán exigirse copias certificadas, notariadas, apostilladas o traducidas de los documentos emitidos fuera de El Salvador o en un idioma distinto del inglés o el español.

5.6Una sola Cuenta. Salvo que acordemos otra cosa por escrito, usted solo puede ser titular de una Cuenta. No puede abrir una Cuenta en nombre de ninguna otra persona, ni permitir que ninguna otra persona utilice su Cuenta, incluidos sus propios clientes.

5.7Activación de la Cuenta. Su Cuenta se activará únicamente después de que hayamos completado nuestra debida diligencia y aprobado su solicitud. La aprobación de su Cuenta no significa que todos los Servicios, Activos Digitales Admitidos, Redes o límites estén a su disposición. Habilitamos los Servicios y fijamos los límites de forma individual.

14.1Nuestras obligaciones. Estamos sujetos a leyes y reglamentos sobre la prevención del lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, incluida la Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva de El Salvador y los instructivos de la Unidad de Investigación Financiera, así como a las Sanciones. Nuestros Socios de Pagos están sujetos a obligaciones similares en sus propias jurisdicciones.

14.2Monitoreo y control. Monitoreamos de forma continua las Cuentas, las Transacciones, los depósitos, los retiros y los pagos, incluso mediante análisis de blockchain, control de Sanciones y sistemas de monitoreo de transacciones. Podemos retener cualquier Orden, depósito, retiro o pago a la espera de revisión, solicitarle información o documentos y negarnos a procesar cualquier Orden cuando no hayamos podido completar nuestros controles a nuestra satisfacción.

14.3Solicitudes de información. Usted debe proporcionar con prontitud cualquier información y documentos que solicitemos en relación con nuestras obligaciones de cumplimiento, incluida información sobre la finalidad y la naturaleza de una Transacción, el origen de los fondos o de los Activos Digitales, sus contrapartes y sus clientes.

14.4Reporte y confidencialidad. La Legislación Aplicable puede exigirnos reportar operaciones sospechosas o reguladas y otra información a la Unidad de Investigación Financiera o a otras Autoridades Gubernamentales. La ley puede prohibirnos informarle de que se ha presentado un reporte o de que se está llevando a cabo una investigación. No seremos responsables ante usted por ninguna medida adoptada, u omitida, de buena fe para cumplir estas obligaciones.

14.5Congelamiento y bloqueo. Podemos congelar, bloquear, retener o negarnos a liberar Activos del Cliente o Fondos del Cliente cuando así lo exijan la Legislación Aplicable, las Sanciones o una orden de una Autoridad Gubernamental, o cuando sospechemos razonablemente que son producto de un delito o que están relacionados con fraude, evasión de Sanciones u otra actividad ilegal. Solo podemos liberar, devolver o transferir dichos Activos del Cliente o Fondos del Cliente de conformidad con la Legislación Aplicable y con las instrucciones de la Autoridad Gubernamental competente.

14.6Regla de Viaje (Travel Rule). Recopilamos, conservamos y transmitimos la información del ordenante y del beneficiario de las transferencias de Activos Digitales y de Moneda Fiat según lo exijan la Legislación Aplicable y nuestras políticas. Para cada depósito o retiro, usted debe proporcionar información exacta sobre el ordenante o el beneficiario y, cuando corresponda, sobre el proveedor de servicios que mantiene la cuenta o billetera de la contraparte. Podemos rechazar o demorar una transferencia hacia o desde un proveedor de servicios que no proporcione o no acepte la información requerida, o hacia o desde una Billetera No Custodiada cuya titularidad o control no pueda verificarse.

14.7Sus clientes. Si usted es una empresa regulada y utiliza los Servicios en relación con la actividad de sus propios clientes, usted es el único responsable de llevar a cabo la debida diligencia sobre sus clientes de conformidad con la Legislación Aplicable. Usted no puede utilizar los Servicios para prestar servicios a terceros, ni para actuar como intermediario de pagos o proveedor de servicios anidado (nested), salvo que lo hayamos aprobado expresamente por escrito tras una debida diligencia reforzada y usted haya aceptado los Términos Complementarios que exijamos.

14.8Conservación de registros. Conservamos registros de su identidad, su Cuenta, sus Órdenes y Transacciones y nuestras comunicaciones con usted durante el plazo exigido por la Legislación Aplicable, que puede extenderse más allá de la terminación del Contrato.